Cuando una pareja acude a mi consultorio y uno de ellos está enfermo o posiblemente padece una enfermedad degenerativa que empeorará, nos preocupa mucho que el cónyuge sano fallezca antes que el otro. Si el cónyuge sano fallece antes, lo más común es que el cónyuge enfermo herede todos los bienes conjuntos. Y si el cónyuge enferma, por ejemplo, se enferma tanto que necesita ir a una residencia de ancianos, esos bienes se utilizarán para pagar la atención médica, y muchas veces no hay suficientes bienes para costear una residencia de ancianos, y necesitamos ayudar a esta familia a planificar, potencialmente, que uno de los cónyuges califique para Medicaid.

En esta situación, a menudo incluimos en el testamento del cónyuge sano un fideicomiso para necesidades especiales en beneficio de su cónyuge. Si, de hecho, antes de fallecer, legó los bienes al cónyuge menos sano, estos estarán protegidos por el fideicomiso para necesidades especiales y no se contabilizarán como bienes del cónyuge supérstite, de modo que este podría calificar para Medicaid si lo necesitara.