Preguntas frecuentes

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y le doy algunas sugerencias para nombrar a su hijo como beneficiario. Si es menor de edad, debe tomar algunas medidas adicionales antes de incluir su nombre en un formulario de beneficiario, como un seguro de vida o una cuenta IRA. Esto se debe a que, si un menor hereda más de $25,000 en Florida, se debe establecer una tutela, lo cual es costoso porque hay que pagar los honorarios del tutor y de su abogado. Lo malo es que, a los 18 años, el hijo recibe lo que queda de la tutela, lo cual puede ser una suma considerable de una sola vez, lo cual puede ser un desastre. Por lo tanto, en su testamento, debe establecer un fideicomiso para su hijo. Este es un fideicomiso secundario, que forma parte de su última voluntad y testamento, y en ese fideicomiso secundario se nombra a un fideicomisario para que administre el dinero del hijo hasta que sea mayor de edad.

Una de las cosas que se puede incluir es que el dinero del fideicomiso se utilizará para financiar su educación, y cuando cumplan 18 años, puede ser universitaria o de formación profesional. Y luego, cuando tengan entre 25 y 30 años, podrán recibir sumas globales. Esto pone a cargo a una persona responsable, designada por usted como fideicomisario, y evita que el menor reciba grandes cantidades de dinero hasta que sea mayor y madure. Además, evitará la necesidad de una tutela.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y necesita saber cómo nombrar a una persona con necesidades especiales como beneficiaria de cualquier cosa, ya sea su testamento, su póliza de seguro de vida o su cuenta IRA. En primer lugar, no debe nombrarlos individualmente. En su lugar, asegúrese de establecer un fideicomiso para necesidades especiales en su último testamento. Y nombre al fideicomiso como beneficiario. Los bienes que deje al fideicomiso para necesidades especiales para el beneficio de esa persona no se contabilizarán en su contra cuando tenga que calificar para Medicaid o cualquier otro tipo de beneficio gubernamental que pueda necesitar.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y necesita saber cómo proteger la herencia de un padre anciano o dejar dinero para cuidarlos. Después de hablar con una familia, a menudo les pregunto: "Si fallecieran repentinamente mañana, ¿deberían cuidar de sus padres o dejarles dinero?". Muchas veces la respuesta es sí. El problema es que, con frecuencia, los padres ancianos enferman gravemente y, si lo hacen, es posible que no tengan suficientes bienes. Normalmente, en este caso, no tienen muchos bienes propios y, en el futuro, deberán calificar para Medicaid.

Por ejemplo, si un padre o madre mayor necesitara ir a una residencia de ancianos, pero no pudiera pagarla con sus propios bienes, tendría que calificar para Medicaid. Sin embargo, si usted es el hijo que le deja una herencia, esta podría descalificarlo para Medicaid, a menos que establezcamos un fideicomiso para necesidades especiales para los padres. El fideicomiso para necesidades especiales permitirá que la herencia que les deje no se considere su patrimonio y no los descalificará para Medicaid.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y usted necesita proteger la herencia de una persona con necesidades especiales. Siempre que tenemos un beneficiario con necesidades especiales, nuestra principal preocupación es asegurarnos de que, al recibir su herencia, no lo descalifique para ningún beneficio gubernamental que pueda recibir posteriormente, como Medicaid para su atención médica.

Lo que se hace es establecer un fideicomiso para necesidades especiales para ese beneficiario, un fideicomiso que actúa como subfideicomiso según su último testamento. La herencia se transfiere a ese subfideicomiso para su beneficio. Se nombra a una persona de confianza como fideicomisario para que se encargue del fideicomiso. Esta persona administrará el dinero de la persona con necesidades especiales y podrá usar los activos del fideicomiso para su beneficio sin descalificarla de Medicaid.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y necesita saber cómo proteger la herencia de alguien que quizás sea drogadicto o alcohólico, o que simplemente gasta el dinero como si fuera agua. En este tipo de casos, cuando hablo con una familia, repito, necesitamos encontrar soluciones para ayudarlos a dejar dinero a este tipo de beneficiarios, pero sin que esto les perjudique o les cause problemas.

Lo que recomendamos es establecer un fideicomiso para ese beneficiario. Este puede estar incluido en un testamento. Se trata de un subfideicomiso y un testamento, o puede ser un subfideicomiso dentro de un fideicomiso revocable. En el fideicomiso para el beneficiario, permitimos que el fideicomisario administre el dinero para este, a veces durante su vida. Cuando no hay muchos activos y la familia está preocupada por el gasto de un fideicomiso, una de las soluciones que la familia podría elegir es establecer una anualidad para ese beneficiario. Esto permite que la herencia adquiera una anualidad, que le proporcionará al beneficiario un cheque mensual de por vida, y no puede cederla, usarla como garantía, cederla a nadie y no la sobrevive. Lo bueno de esto es que el fideicomisario no tiene relación con el beneficiario, lo que, nuevamente, a veces genera una gran preocupación entre los familiares sobre quién estará a cargo. Las anualidades pueden tener mala reputación, pero a veces pueden ser una buena solución para este tipo de problemas.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y usted necesita saber cómo proteger a un cónyuge discapacitado o potencialmente discapacitado.

Cuando una pareja acude a mi consultorio y uno de ellos está enfermo o posiblemente padece una enfermedad degenerativa que empeorará, nos preocupa mucho que el cónyuge sano fallezca antes que el otro. Si el cónyuge sano fallece antes, lo más común es que el cónyuge enfermo herede todos los bienes conjuntos. Y si el cónyuge enferma, por ejemplo, se enferma tanto que necesita ir a una residencia de ancianos, esos bienes se utilizarán para pagar la atención médica, y muchas veces no hay suficientes bienes para costear una residencia de ancianos, y necesitamos ayudar a esta familia a planificar, potencialmente, que uno de los cónyuges califique para Medicaid.

En esta situación, a menudo incluimos en el testamento del cónyuge sano un fideicomiso para necesidades especiales en beneficio de su cónyuge. Si, de hecho, antes de fallecer, legó los bienes al cónyuge menos sano, estos estarán protegidos por el fideicomiso para necesidades especiales y no se contabilizarán como bienes del cónyuge supérstite, de modo que este podría calificar para Medicaid si lo necesitara.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson. Necesita saber cómo proteger la herencia de su hijo. Una de las cosas que veo en mi oficina y que desearía poder evitar es cuando las personas dejan una herencia directamente a un menor. En otras palabras, dejan una póliza de seguro de vida que nombra a un menor como beneficiario.

En Florida, si le dejas más de $25,000 a un menor, debes establecer una tutela para ese menor. Debe haber un tutor legal designado por el tribunal para administrar sus bienes, y eso es costoso, porque no solo pagas al tutor, sino también los gastos de su abogado. La tutela termina a los 18 años, lo que significa que lo que quede a los 18 años, el menor puede recibir una suma global. A veces, es una cantidad muy grande de dinero, todo a los 18 años, y eso podría ser una muy mala idea.

Es mucho mejor establecer algún tipo de fideicomiso en su testamento, un subfideicomiso que esté incorporado en su última voluntad y testamento. Nombrar un fideicomisario para administrar el dinero del niño mientras crece, para que pueda pagar sus estudios universitarios al cumplir los 18 años o para que asista a una formación profesional para que se inicie en una profesión u ocupación. Luego, darle una suma global cuando tenga la edad y la madurez necesarias para recibirla. Por ejemplo, la mitad a los 25, el resto a los 30, el resto a los 35, o puede hacer tantas aportaciones como desee. De esta manera, su hijo tiene la oportunidad de madurar y aprovechar el dinero, no tiene que pagar una tutela costosa y deja a alguien a cargo de su dinero en un fideicomiso.

Hola, soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber cómo nombrar a las personas que liquidarán su patrimonio. A veces contamos con profesionales, por así decirlo, y cuando les pregunté a mis clientes: "¿A quién nombrarían después de su fallecimiento para liquidar su patrimonio?", me refiero a la persona que determinará los bienes, pagará las últimas facturas y presentará sus impuestos finales. ¿A quién nombrarían?

A veces mis clientes quieren nombrar a tres personas, y les digo que es una mala idea. Porque ya es bastante difícil conseguir que dos personas se pongan de acuerdo, es prácticamente imposible conseguir que tres personas se pongan de acuerdo en todo siempre. Así que, si les tienta nombrar a tres, les recomiendo reducir la lista a dos y dejar a la tercera como alternativa. Y he visto tantas discusiones, sobre todo entre hermanos, porque todos creen tener razón, que les diré que si un cliente viniera a mi oficina y dijera: "Quiero nombrar a mis cuatro hijos para liquidar mi herencia", le diría: "No. No voy a dejar que lo haga". Y les diría que lo pensaran y que volvieran con dos o uno, porque será mucho más viable y ahorrará mucho dinero para la familia, porque habrá muchas menos discusiones.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesitan evitar pagar impuestos innecesarios. Les voy a hablar sobre la caridad. Cuando una familia cliente me dice: "Queremos redactar nuestro testamento o nuestro fideicomiso revocable", sea cual sea el documento que utilicen, y queremos incluir una donación benéfica, una de las primeras cosas que busco en sus bienes es si tienen una cuenta IRA, una cuenta individual de jubilación, un 401k, una cuenta de impuestos diferidos o una cuenta de impuestos diferidos. Quiero asegurarme de que, si podemos retirar la donación benéfica de esa cuenta, si los hijos heredan una IRA, pagarán impuestos sobre la renta, al igual que sus padres al retirar dinero. Pero cuando una organización benéfica hereda una IRA o parte de ella, no paga impuestos.

Así, la organización benéfica obtiene el máximo beneficio de cada dólar, ya que no se pagan impuestos. Si va a hacer una donación benéfica en su testamento, hable con su abogado sobre la posibilidad de financiarla con una cuenta de jubilación con impuestos diferidos. Otra opción para ser benéfico en vida es tener una cuenta IRA, estar en la edad legal para retirar el dinero y realizar donaciones anuales a una organización o iglesia. Puede coordinar con la compañía de la IRA y su organización benéfica una contribución directa. Ni la organización benéfica pagará impuestos, ni usted tampoco. Esta es una buena manera de usar cada dólar de ese dinero, pero hacerlo en una donación benéfica.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y quiero que sepas si realmente necesitas un testamento. La respuesta es que, si eres mayor de 18 años, sí necesitas un testamento, y aquí te explico por qué.

Especialmente en la sociedad actual, tenemos muchas familias con familias fusionadas o matrimonios fusionados, y tenemos segundos cónyuges, terceros cónyuges, pero déjenme darles un ejemplo de uno de los desastres que he visto.

Comencemos con el ejemplo de una pareja casada. La esposa tiene hijos de su matrimonio anterior y se casa con su segundo esposo. Este no los adopta legalmente. La esposa y el esposo sufren un accidente automovilístico. La esposa muere en el acto y el esposo fallece una hora después en el hospital. Ni la esposa ni el esposo dejaron testamento.

Bueno, cuando no se tiene testamento, las leyes de Florida lo redactan por uno. Redactan un testamento y, en este caso, todos los bienes fueron a los familiares del esposo, ya que él falleció último, y estoy seguro de que esta no era la intención de la esposa ni del esposo, pero sin testamento, eso es lo que la ley de Florida requería.

Entonces, si quieres que queden claras tus intenciones, debes dejarlas claras en tu último testamento.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson. Me dedico a la práctica de testamentos, fideicomisos, patrimonios y sucesiones en el área de Orlando. Llevo 25 años ejerciendo en Florida y me encanta mi trabajo. Mis clientes son maravillosos, y cada vez que me reúno con ellos, abordamos sus problemas familiares y puedo ayudarlos. Es una sensación maravillosa al final del día haber ayudado a mis clientes a poner sus asuntos en orden, a concretar sus intenciones y a proteger la herencia de su familia.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y necesita saber sobre los poderes notariales y cómo firmar por alguien en el hospital. Al obtener un poder notarial duradero, lo que hace es nombrar a alguien como agente para que pueda manejar sus asuntos financieros. Y cuando actúa como agente, actúa en nombre de alguien, pero no asume responsabilidad personal. Y eso es importante, especialmente en situaciones que he visto muchas veces en mi oficina, donde un hijo, generalmente un hijo adulto, lleva a su padre al hospital. Están estresados. Están muy preocupados por su padre. Lo llevan rápidamente a urgencias, y mientras el padre está allí, le llevan la documentación al hijo y se la ponen delante de las narices para que la firme. Y el hijo la firma, pero lo que no entiende es que acaba de firmar para hacerse personalmente responsable de la factura del hospital de mamá o papá.

Una situación mucho mejor sería que el niño firmara como apoderado, ya que su padre o madre ya había otorgado un poder notarial que lo nombraba como apoderado. Por ejemplo, si el niño fuera Juan Pérez, firmaría Juan Pérez como apoderado. De esta manera, no asumiría la responsabilidad personal de la factura del hospital de su padre o madre, sino que se encargaría de firmar los documentos en su nombre.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y necesita saber cómo incluir a sus hijos en la escritura de su casa. También lo consideraría un desastre con el impuesto sobre las ganancias de capital que he visto, y lo que sucede es que cuando incluye el nombre de su... o de sus hijos en la escritura de su casa, les está regalando una parte de la vivienda, y cuando le regala un activo a alguien, recibe lo que se llama su base.

Tu base en la propiedad es el precio de compra, y te daré un ejemplo de cómo funciona esto. Si tu madre puso tu nombre en la escritura de su casa y pagó $100,000 por ella hace 20 años, pero ahora el valor de la casa ha subido a $200,000, al poner tu nombre en la escritura, es una donación, y tú recibes la base del precio de compra de su madre de $100,000 por la casa.

Ahora, voy a simplificar el ejemplo para que sea más fácil de entender, pero si tu madre falleciera la semana siguiente y tú, el hijo, fueras a vender la casa una semana después por $200,000, el IRS diría: "Tienes $100,000 de ganancia", y deberás impuestos sobre las ganancias de capital por esos $100,000. Podrías terminar pagando $20,000 de impuestos sobre las ganancias de capital solo porque tu madre puso tu nombre en la escritura. Ahora bien, si tu madre te hubiera dejado la casa en su testamento y tú la heredaras, obtendrías lo que se llama base imponible, que es el valor justo de mercado al momento de tu fallecimiento. En otras palabras, heredarías la casa de $200,000 a un valor justo de mercado de $200,000, y al venderla una semana después por $200,000, no habría ganancias ni impuestos sobre las ganancias de capital.

He visto muchas situaciones desafortunadas en las que los clientes intentaban evitar una sucesión, que es el proceso del tribunal del condado para transferir los bienes de una persona fallecida a un beneficiario, lo que habría costado entre 2000 y 3000 dólares. Intentaron evitarlo, pero pusieron el nombre de sus hijos en la escritura, lo que terminó costándoles decenas de miles de dólares en impuestos sobre las ganancias de capital. Por lo tanto, no recomiendo añadir el nombre de sus hijos a la escritura. Mejor, permítales heredar.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber cómo agregar a sus hijos a sus cuentas bancarias.

Algo que debe tener en cuenta es que, si inscribe a sus hijos como cotitulares de su cuenta bancaria, si su hijo sufre un accidente de tráfico y es demandado, su acreedor podría reclamarle su cuenta porque está a su nombre. Además, si su hijo es cotitular de la cuenta bancaria y usted fallece, ese hijo, como cotitular, será el propietario de todo lo que contenga y es posible que no quiera compartirlo con sus hermanos. He visto eso en mi oficina, y probablemente no sea su intención. Por lo tanto, no recomiendo que inscriba a sus hijos en sus cuentas bancarias.

La principal razón por la que veo que mis clientes lo hacen es porque piensan: "Si me enfermo, mis hijos necesitarán acceder a mi cuenta bancaria para pagar las facturas". La solución es obtener un poder notarial duradero en un despacho de abogados y nombrar a sus hijos como sus agentes. Este poder estipula que, si algo le sucede, podrán acceder a su cuenta bancaria para pagar sus facturas.

Esto le permite hacerse cargo de la situación si se enferma y al mismo tiempo evitar los acreedores de sus hijos y asegurarse de que si usted fallece, su cuenta bancaria pueda ser controlada por su testamento.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber qué hacer si posee propiedades en otro país. Lo primero es que no debe intentar incluir esos bienes en su testamento o fideicomiso revocable estadounidense. Si posee propiedades en otro país, necesita tener documentos de planificación patrimonial, como un testamento, en ese país. Su testamento estadounidense debe limitarse a los bienes ubicados en los Estados Unidos de América. Esto se debe a que los testamentos no son universales. Es muy difícil intentar administrar un testamento estadounidense fuera del país o, por ejemplo, un testamento de otro país en Estados Unidos.

Muchas veces hay costos de traducción y surgen muchas preguntas sobre qué ley aplica. Debe asegurarse de que sus documentos de planificación patrimonial en Estados Unidos cubran sus bienes en ese país y que sus bienes en el extranjero estén amparados por un testamento en el otro país.

Hola, soy la abogada Amber Jade F. Johnson. Necesita saber dos maneras de proteger la herencia familiar, o mejor dicho, "La forma incorrecta de titular su auto". La mayoría de las parejas acuden a mi oficina con sus autos titulados conjuntamente. Esto significa que, si uno de ellos conduce un accidente de tráfico y causa un choque entre 12 autos, y muere el bebé, será demandado como conductor, pero el otro cónyuge, que es el otro propietario, será demandado como propietario. Esto significa que el acreedor puede acceder a todos sus bienes, ya sean propiedad individual de uno de ellos o de ambos. Para proteger la herencia familiar, es mejor mantener sus autos titulados únicamente a nombre de la persona que los conduce.

Lo segundo es asegurarse de llevar siempre una póliza paraguas. Una póliza paraguas es una cláusula adicional a su seguro de auto y proporciona una capa adicional de protección a su seguro básico. Esto proporciona una buena protección para que el acreedor no pueda acceder a su cuenta de ahorros, cuenta corriente, ni potencialmente a sus cuentas de inversión, ni a su segunda o tercera vivienda. Es una manera muy sencilla de proteger la herencia de su familia, mantener una póliza paraguas para sus autos en todo momento y mantener esos títulos solo a nombre de la persona que va a conducir el vehículo.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson, y aquí hay seis sugerencias para proteger la herencia de su familia.

La primera es si va a comprar una segunda o tercera vivienda, por ejemplo, un apartamento en la playa o una cabaña en la montaña que alquilará durante la temporada, o si va a emprender un negocio o invertir en una empresa familiar, mantenga ese tipo de inversión en una sociedad de responsabilidad limitada (SRL), ya que limita la responsabilidad. Cumple su función: protegerá la herencia de su familia de posibles acreedores.

La segunda es usar un fideicomiso revocable en lugar de un testamento. Esto reducirá considerablemente el costo de la sucesión en Florida, un estado con tasas de sucesión elevadas, lo que significa que liquidar un patrimonio tras el fallecimiento de una persona es muy costoso.

En tercer lugar, contrate una póliza paraguas para sus automóviles. Esto le brinda un nivel adicional de protección que protegerá la herencia de su familia en caso de accidente automovilístico y demanda.

En cuarto lugar, elabora un plan con un asesor financiero para tu vejez. Te daré un ejemplo. Acude a un asesor financiero, analiza tu presupuesto, tus ingresos y tu flujo de caja cada cinco años hasta que cumplas 100 años. Luego, revísalo y piensa: si me enfermo un poco, tendré que gastar dinero en cuidadores. Si me enfermo gravemente, tendré que pagar una residencia de ancianos. Ayuda al asesor financiero a ayudarte a determinar cómo vas a pagar esas facturas.

Número cinco. Si tiene muchos bienes, considere contratar un seguro de atención a largo plazo y adquirir una póliza que le ayude a pagar una residencia de ancianos. Si no tiene tantos bienes, hable ahora con un abogado especializado en derecho de la tercera edad para que aprenda las estrategias necesarias para planificar la inscripción de un familiar o para que usted mismo pueda acceder a Medicaid si alguna vez lo necesita.

Número seis. Liquide la hipoteca de su vivienda. En Florida, su vivienda está muy protegida contra los acreedores, y liquidarla le proporciona un importante fondo de reserva al que puede recurrir, protegido contra los acreedores.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y aquí le ofrecemos algunas sugerencias sobre cinco cosas que puede hacer cuando se jubile.

El primero es actualizar u obtener un representante para la atención médica, un testamento vital y un poder notarial permanente. Estos son los tres documentos que utilizamos si usted queda incapacitado y alguien necesita tomar decisiones por usted. Por ejemplo, si necesita tomar una decisión sobre su atención médica o si necesita poder pagar sus facturas o administrar sus cuentas bancarias.

La segunda es actualizar su testamento u obtener uno si aún no lo ha hecho. También debe consultar con un abogado para averiguar si necesita un fideicomiso revocable. Por lo tanto, analice la diferencia entre un testamento y un fideicomiso revocable. No todos necesitan un fideicomiso revocable, pero su abogado puede orientarle para determinar si es una buena solución para usted.

Lo tercero es hablar con un planificador financiero y analizar tu presupuesto de flujo de efectivo cada cinco años hasta que tengas 100 años. Esto es para que puedas tener lo que yo llamo plan A, B, C y D. El plan A es que estemos sanos y felices hasta el día en que nos muramos, y así es como todos queremos que suceda. Pero la verdad es que la mayoría de las veces no funciona así. El plan B es que te enfermas un poco y vas a tener que gastar algo de dinero en un cuidador, tal vez, alguna ayuda en tu nombre. El plan C es que te enfermas mucho. Vas a necesitar cuidados significativos. El plan D es que necesitas ir a un asilo de ancianos. Necesitas hablar con un planificador financiero sobre estas diferentes etapas y para que te ayude a analizar cuáles serán tus necesidades de flujo de efectivo para que, si te sucede, el plan B, C o D, no sea tan aterrador porque ya lo has planeado.

Número 4. Mantenga o adquiera una póliza paraguas para sus automóviles. Porque los conductores mayores tienen los mismos problemas que los adolescentes. No importa, todos piensan que es su culpa si tiene un accidente. Y usted tiene importantes bienes que proteger. Así que mantenga una póliza paraguas para sus automóviles.

Y número 5, pague por adelantado los gastos funerarios. Sé que suena un poco extraño, pero es un gesto muy cariñoso para su familia pagar por adelantado los gastos funerarios, porque es difícil hacerlo cuando uno está de duelo.

Un extra: anota estas contraseñas. Sé que todos te dicen que no lo hagas, pero si falleces, necesitamos acceder a tus cuentas en línea muchas veces, y sin contraseña, la familia queda atrapada. Y solucionar ese problema cuesta mucho dinero.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber si sus hijos pagarán impuestos de sucesiones. Me hacen esta pregunta con frecuencia. Para la mayoría de las personas, aproximadamente el 98%, la respuesta es no. No pagarán impuestos de sucesiones. Cuando digo esto, me refiero a que no pagarán impuestos sobre sucesiones, ya que no se deben pagar a menos que el patrimonio supere los 11 millones de dólares. Esa es la exención actual. Si tiene más de 11 millones de dólares, la cantidad que exceda esa cantidad potencialmente estará sujeta a impuestos de sucesiones. Pero casi nadie tiene ese tipo de activos.

Permítanme hablar sobre un impuesto mucho más común: cuando un hijo hereda una cuenta IRA, una Cuenta Individual de Jubilación (IRA), un plan 401k o 403(b), o cualquier tipo de cuenta de jubilación con impuestos diferidos. Cuando usted, como titular de la cuenta, retira dinero de su IRA, pagará el impuesto sobre la renta ordinario. Me refiero a una IRA tradicional, no a una IRA Roth, que no está sujeta a impuestos. Sin embargo, una IRA tradicional sí lo está. Si usted fallece y deja su IRA tradicional de $100,000 a sus hijos, cuando la hereden y comiencen a retirar dinero, pagarán el impuesto sobre la renta ordinario según su tramo, y sí, tendrán que pagar impuestos sobre ese tipo de cuentas.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber si los fideicomisos protegerán sus bienes. Primero, hablemos de un fideicomiso revocable. Este es un documento que utilizamos en Florida en lugar del testamento como documento principal de planificación patrimonial. La razón por la que utilizamos fideicomisos revocables en Florida es que ahorran mucho dinero a la familia y evitan muchos de los costos de sucesión. Sin embargo, no protegen sus bienes. El propósito principal de un fideicomiso revocable es el mismo que el testamento: transferir sus bienes eficientemente después de su fallecimiento.

No recurra a un fideicomiso revocable para proteger sus bienes. Sin embargo, estos pueden ser de gran ayuda para establecer un fideicomiso para sus hijos y proteger sus bienes. En otras palabras, su herencia. Puede establecer subfideicomisos bajo su testamento o fideicomiso revocable, según el que elija, para proteger los bienes de sus hijos en caso de divorcio. Así, se asegurará de que su herencia no sea dividida judicialmente con su excónyuge. Puede establecer fideicomisos para proteger a beneficiarios con necesidades especiales y asegurarse de que su herencia no los descalifique para Medicaid. Puede establecer fideicomisos para padres mayores para asegurar que tengan los fondos necesarios para que puedan llevar el estilo de vida que desea, pero sin descalificarlos para Medicaid si alguna vez lo necesita. Y puede establecer fideicomisos para proteger el dinero de un beneficiario con problemas de drogas, alcoholismo o que simplemente gasta el dinero como si fuera agua.

Ese tipo de fideicomisos definitivamente protegen la herencia de su familia, y usted puede avanzar mucho en ese sentido simplemente haciendo algo de planificación.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y voy a hablarles sobre por qué los testamentos vitales no funcionan y las personas son conectadas a soporte vital cuando no lo desean.

Cada vez que redacto un testamento vital para nuestro cliente, debo explicarle que su propósito es simplemente nombrar a alguien que pueda tomar decisiones sobre el soporte vital artificial en su nombre. En caso de que no pueda hablar con el médico personalmente o comunicarse con él en absoluto, es decir, cuando el cliente está incapacitado, ha nombrado a alguien para que tome la decisión de atención médica sobre si se le conecta o se le retira el soporte vital.

Y luego les digo que no se preocupen demasiado por lo que dice el resto del documento, porque nadie le presta atención. La realidad es que, en la práctica, cuando alguien está en el hospital y hay que tomar la decisión de conectarlo a soporte vital, el hospital siempre le pedirá a la familia que tome la decisión o a quien hayan nombrado en su testamento vital. El hospital hará exactamente lo que esa persona les diga. Así que no me importa si tienen 14 testamentos vitales que dicen: "No me conecten a soporte vital", si sus familiares están ahí diciendo: "Hagan todo lo posible".

Van a poner a ese paciente en soporte vital por una razón muy lógica. Si el paciente fallece, ¿quién demandaría al hospital? Serían sus familiares, por eso se les escucha y el hospital hace exactamente lo que dice. Así que lo más importante que puede hacer es expresar a las personas que nombra en su testamento vital que decidan exactamente lo que desea que hagan si se presenta esa situación, para que cumplan con sus intenciones.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber por qué podría necesitar un fideicomiso revocable.

En Florida, somos un estado con altos costos sucesorios. En otras palabras, liquidar su patrimonio después de su muerte es muy costoso. Transferir los activos a los beneficiarios también es muy costoso. En Florida, ese gasto puede rondar el 6%, el 3% por honorarios y costos, y el 3% por los honorarios de su representante personal. Por lo tanto, el 6% de lo que tenga en su cuenta corriente, ahorros o inversiones no relacionadas con la jubilación puede ser mucho dinero, entre $20,000 y $30,000. Cuando esa cantidad es tan alta, debe considerar, en lugar de usar un testamento como documento principal de planificación patrimonial, usar un fideicomiso revocable. Esto se debe a que le ahorra mucho dinero a la familia. Usted nombra a un fideicomisario sucesor en el fideicomiso revocable, a quien le otorga la autoridad anticipada para transferir los activos después de su muerte sin una orden judicial.

Dicho esto, esto solo funciona si cuenta con un buen talento. En otras palabras, si puede nombrar a un hijo, hermano, hermana o un buen amigo que sepa que es honesto, concienzudo y bueno con el seguimiento y el papeleo, entonces tiene al fideicomisario perfecto y le ahorrará mucho dinero a su familia al usar un fideicomiso revocable como documento principal de planificación patrimonial en Florida.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y usted necesita saber cómo redactar su propio testamento.

Para empezar, les diré que gano mucho más dinero con herencias donde hay un testamento hecho por uno mismo que con herencias donde un abogado lo redactó. Desafortunadamente, es muy difícil redactar un testamento hecho por uno mismo correctamente en Florida. Vemos testamentos sin firmar, o que la parte de la declaración jurada sí está firmada, pero la parte del testamento no. O que el notario firma como testigo, algo que no se debe hacer. O tuvimos un caso raro la semana pasada: el notario, sin saberlo, imprimió los nombres de los testigos donde debían firmar. Así que hay unas nueve o diez maneras de arruinar un testamento hecho por uno mismo, simplemente firmándolo incorrectamente. Y esa formalidad puede ser frustrante, pero la razón de su existencia es que protege contra testamentos fraudulentos. Y la política pública de Florida es dificultar un poco la redacción del testamento porque evita que se inventen testamentos falsos. Así que está ahí para protegernos.

En segundo lugar, es fácil equivocarse en un testamento hecho por uno mismo. Por ejemplo, en un testamento de Florida, un abogado jamás escribiría: «Vendo mi casa y dividiéndola entre mis hijos». La razón por la que jamás escribirían eso es porque nuestras propiedades familiares cuentan con una excelente protección contra los acreedores hasta que se añade la frase «Véndela». Por eso, un abogado de Florida sabe que siempre debe decir: «Mi casa es para mis hijos a partes iguales» y nunca añadir la frase «Véndela».

Entonces, hay muchos trucos, muchas cosas que podrían salir mal, recomiendo siempre acudir a un abogado para redactar tu testamento.

Soy la abogada Amber Amber Jade F. Johnson y le informo sobre el documento más importante que puede tener en vida: un representante legal para la atención médica. Este es el documento donde usted nombra a alguien para que tome decisiones sobre su salud. Todos necesitaremos, en algún momento de nuestra vida, que alguien tome decisiones sobre nuestra salud.

Este documento es tan importante que siempre llevo el de mi madre, el mío y el de mi esposo en el coche para asegurarme de que, si alguien llega al hospital de repente, tenga a mano el testamento. Es así de importante. Así que, cuando consulte con un abogado para obtener un testamento, asegúrese de redactar también el testamento de su padre.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber qué es la sucesión y cuánto cuesta. La sucesión es el proceso del Tribunal del Condado para transferir los bienes de una persona fallecida a sus beneficiarios vivos y se realiza mediante orden judicial.

En Florida, el costo de una sucesión es de aproximadamente el seis por ciento. Es una buena regla general. Son un tres por ciento de honorarios y costos, y un tres por ciento de honorarios de un representante personal; en conjunto, suman aproximadamente el seis por ciento.

Ahora bien, Florida es uno de los estados con mayores costos sucesorios; en otras palabras, cuesta mucho dinero liquidar su patrimonio en Florida después de su fallecimiento.

Cuando nuestros clientes poseen bienes que generarán una sucesión muy costosa, les recomendamos utilizar un fideicomiso revocable como documento principal de planificación patrimonial en lugar de un testamento. Al utilizar un fideicomiso revocable, se nombra a un fideicomisario después de su fecha de fallecimiento y se le otorga la autoridad anticipada para transferir esos bienes sin una orden judicial.

Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesita saber qué es una LLC y cómo puede usarla para proteger la herencia de su familia. Una LLC significa sociedad de responsabilidad limitada y, al parecer, su función es limitar la responsabilidad de los acreedores. Cuando una familia posee una segunda o tercera vivienda, además de su finca en Florida, suele ser un condominio en la playa o una cabaña en la montaña que alquilan durante parte de una temporada.

Al alquilar una propiedad, se expone a responsabilidades si algo sale mal. Si es propietario de un condominio en la playa, una propiedad de alquiler o una cabaña en la montaña que alquila, está bajo una sociedad de responsabilidad limitada (SRL). Si algo sucede en la propiedad y alguien resulta herido y demanda, esa persona demandará al propietario, que es la SRL.

Se limitan a recuperar únicamente lo que posee la sociedad de responsabilidad limitada, lo que significa que no pueden eludir ni a través de ella para obtener sus otros activos. Esto le protege de que ese acreedor pueda obtener más de lo que posee la sociedad de responsabilidad limitada. Cuando se tiene un negocio, la mayoría de las veces se constituye bajo algún tipo de estructura empresarial, como una corporación o una sociedad de responsabilidad limitada.

Siempre que tenga una segunda inversión en ese negocio, por ejemplo, si necesita comprar equipos costosos, como un consultorio médico, por ejemplo, una máquina de resonancia magnética, la máquina de resonancia magnética se mantendrá en una sociedad de responsabilidad limitada, independiente de la sociedad de responsabilidad limitada propietaria del edificio del consultorio, que a su vez es independiente de la sociedad de responsabilidad limitada propietaria de la consulta.

Y, de nuevo, la razón de ser de las sociedades de responsabilidad limitada es limitar la responsabilidad y garantizar que el acreedor pueda recuperar como máximo los activos de la sociedad. Sin embargo, hay una condición: para limitar la responsabilidad, es necesario contar con una sociedad de responsabilidad limitada multisocietaria; es decir, siempre se requieren dos o más socios para proteger la herencia familiar.