Soy la abogada Amber Jade F. Johnson y necesitan evitar pagar impuestos innecesarios. Les voy a hablar sobre la caridad. Cuando una familia cliente me dice: "Queremos redactar nuestro testamento o nuestro fideicomiso revocable", sea cual sea el documento que utilicen, y queremos incluir una donación benéfica, una de las primeras cosas que busco en sus bienes es si tienen una cuenta IRA, una cuenta individual de jubilación, un 401k, una cuenta de impuestos diferidos o una cuenta de impuestos diferidos. Quiero asegurarme de que, si podemos retirar la donación benéfica de esa cuenta, si los hijos heredan una IRA, pagarán impuestos sobre la renta, al igual que sus padres al retirar dinero. Pero cuando una organización benéfica hereda una IRA o parte de ella, no paga impuestos.
Así, la organización benéfica obtiene el máximo beneficio de cada dólar, ya que no se pagan impuestos. Si va a hacer una donación benéfica en su testamento, hable con su abogado sobre la posibilidad de financiarla con una cuenta de jubilación con impuestos diferidos. Otra opción para ser benéfico en vida es tener una cuenta IRA, estar en la edad legal para retirar el dinero y realizar donaciones anuales a una organización o iglesia. Puede coordinar con la compañía de la IRA y su organización benéfica una contribución directa. Ni la organización benéfica pagará impuestos, ni usted tampoco. Esta es una buena manera de usar cada dólar de ese dinero, pero hacerlo en una donación benéfica.